发行虚拟货币为何容易涉及非法吸收公众存款犯罪？

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从目前涉及发行虚拟货币的刑事案件来看，多数案件的定性性质集中在组织、领导传销活动、非法吸收公众存款等领域（少数定性诈骗、集资诈骗）。 之所以有不同的犯罪定性，是因为具体行为不同，罪名不同，相应的刑罚、责任范围、辩护方向等都有所不同。

根据2017年9月4日央行七部委公告，将出现集中发行人虚拟货币发行行为（ico），其特征为通过融资币（Bitcoin、Bitcoin、 USDT等）。 一旦涉及到公开融资，就会涉嫌一个问题，那就是非法集资（包括非法吸收公众存款或集资诈骗）。 行为符合特定条件。 例如，笔者目前正在处理一个虚拟货币案例。 案件性质介于集资诈骗和非法存款之间。 从辩护律师的角度出发，要尽量寻找委托人无罪、罪少的辩护观点，并提供有效的辩护。

根据非法吸收公众存款罪的相关司法解释，必须同时满足四个条件才能构成非法吸收公众存款，即违法性、公开性、社会性、引诱性。

（非法）未经有关部门批准或者以合法经营方式吸纳资金的；

（公开性）通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式向社会宣传；

（社会）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式偿还本息或支付收益；

(incentive) 向公众吸收资金，即社会上不特定的对象。

因此，从非法吸收公众存款罪的特征来看，作为虚拟货币的发行人，其发行行为应当满足非法吸收公众存款罪所要具备的四个条件中的三个，即宣传性、针对性不特定对象融资不具备公开融资资质，因为ICO发行首先不具备相关资质，同时通过互联网、微信路演等方式进行宣传，也是面向不特定公众，即网友们。

但是，要构成非法吸收公众存款罪，还有一个重要的条件需要满足，即承诺保本保息，即有诱因。

也就是说，我们基本可以确定一个公式，即ICO+承诺保本保息，相当于非法吸收公众存款。

可以说，几乎所有涉及虚拟货币发行或代理投资的刑事案件都被归类为非法吸收公众存款，因为发行人承诺保证返还，即“投我一票，我保证你不会赔钱！” 这种承诺基本上会涉嫌非法吸收犯罪风险，甚至涉嫌集资诈骗犯罪风险。

为什么会有这么多人投资以数字货币为基础的非法集资？ 投资者迷信“绝对不亏”是一个关键因素。 很多人抓住了这一点，迅速建立起了庞氏骗局式的非法集资模式。

因此，判断发行虚拟货币或面向公众代理投资团队是否构成不吸引，主要看其是否承诺保本保息。 这也意味着并不是所有的 ICO 都直接等同于非法存款。 否则2017年央行等七部委不会对投资者进行风险警示使用国外平台炒比特币违法吗，而是司法部门直接发文禁止投资虚拟货币，禁止参与非法集资活动。

（本文为个人案例研究和经验总结，意在为司法实践提供有价值的思考。文笔仓促，如有错别和遗漏，敬请指出，谅解。曾杰，非法集资金融犯罪广强律师事务所辩护团队，2020年3月1日撰文，编辑：助理吴乐、木夏）

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