比特币投资者应注意交易风险

近期，比特币交易的风险再次陷入舆论争议。

2017年1月11日，《中国人民银行上海总部、上海市金融办联合有关监管部门对比特币中国进行现场检查》称：为防范和化解比特币等市场风险和莱特币，2017年1月11日，中国人民银行上海总部、上海市金融办等单位组成联合检查组，对比特币交易平台进行现场检查，重点检查运营是否正常。超出范围，是否擅自或无照开展信贷、支付、汇兑等相关业务； 存在操纵市场行为； 反洗钱制度的实施； 资金安全隐患等

《中国人民银行营业管理部会同北京市金融工作局等单位联合开展比特币交易平台现场检查》称：根据《国务院办公厅印发的通知》并印发《互联网金融风险专项整治实施方案》（国务院发[2016]21号）相关部署和精神以及相关法律法规，中国人民银行营业管理部、北京市工商局金融工作局等单位组成联合检查组，于2017年1月11日进驻比特币、莱特币交易平台，对外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规开展现场检查以及交易场所管理的相关规定。

这一监管举措让笔者想起了2013年监管机构对比特币风险的提醒。 2013年，《中国人民银行、工业和信息化部、中国银行（港股03988）行业监督管理委员会关于防范比特币风险的通知》刚刚出台。 《Q》指出：“Q：比特币目前的风险集中在哪里？ 答：一是投机风险高。比特币交易市场容量小，24小时连续交易，没有价格涨停，容易被投机者控制，波动剧烈，风险大，普通投资者盲目跟风，损失惨重。同时，比特币相关交易市场仍处于自发状态，存在可能一是交易对手风险、资金安全风险和清算结算投资者的合法权益难以得到有效保障；二是洗钱风险相对较高。由于比特币交易具有匿名性和无地域限制的特点，其资金流向难以监控，为洗钱和恐怖融资活动提供了源头。三是被不法分子利用的风险或组织。 目前，世界上已经出现了利用比特币进行毒品、枪支交易等犯罪活动，相关案件已被侦破。 同时，各类比特币交易网站状况参差不齐，部分网站未依法注册比特币交易有哪些风险，涉嫌非法经营； 一些网站安全防护和抗风险能力差，容易遭受黑客攻击或网站经营者卷款潜逃。” 从这个角度来看，比特币交易在中国很受欢迎。 比特币的具体风险似乎并没有得到《中国人民银行、工信部、银监会关于防范比特币风险的通知》的有效管控。

目前，随着《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》的逐步落实，比特币市场的风险再次进入监管关注的焦点机构和公众。 据相关媒体报道比特币交易有哪些风险，联合检查组初步发现部分比特币交易平台违规开展融资、上币业务，检查还发现这些平台未按照规定建立健全相关反洗钱内控制度。有规定的，存在超范围经营和非法配资业务。 、投资者资金未实行第三方托管等问题。

事实上，一些比特币交易平台的洗钱制度不完善已经通过公开听证会暴露出来。 在北京某网络科技有限公司诉绥化市商贸有限公司彭某某侵权责任纠纷案二审民事判决书中，人民法院认为某公司违反了《非-金融机构支付服务”，为比特币交易提供网络平台。 《管理办法》规定“非金融机构提供支付服务，应当依照本办法规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。” 信用卡账户收到钱开展业务。 林某账户充值出现交易异常时，也未履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务，即在未核实身份的情况下对林某账户进行充值，对异常情况视而不见林账户中的交易。 如果一家公司能够严格执行实名认证规定，在发现异常交易时及时采取冻结账户等措施，那么不法分子就很难通过该公司的交易平台转移赃款。

因此，某公司的违法行为客观上为犯罪行为提供了便利，其漠不关心的态度在一定程度上起到了配合犯罪分子转移赃款的作用，导致被害人财物挥霍殆尽，无法追回。 公司对此有过错。 因此，考虑到企业的违法行为、对社会造成的负面影响、示范效应不好，对受害企业造成的无法挽回的损失，应承担40%的赔偿责任。

（作者单位：北京大成律师事务所）