6天骗取810万元！五名嫌疑人被指控使用虚拟货币“洗钱”

2020年11月16日，李先生向警方报案称，其妻子接到冒充驻外使馆或公安机关的诈骗电话后，夫妻俩多次向陌生银行账户转账。出810万元。 4月2日，谭某、魏某等5名被告人以掩盖、隐匿犯罪所得罪、帮助信息网络犯罪活动罪，被普陀区检察院提起公诉。

来自“大使馆”的电话

据受害人李先生反映：他住在上海，其妻子朱女士长期在国外经营公司。 2020年11月的一个晚上，李先生睡前接到了妻子的微信电话。她慌了，告诉李先生她的公司有问题，并要求李先生紧急向银行账户支付23万元。 ，李先生见她这么着急，立马转了钱。

不料第二天，妻子两次向李先生要钱，并把160万元存入两个银行账户。李老师问原因，被回答：“别问了，做吧！”

我在国外的妻子一直向我要钱。李先生觉得老婆实在是太着急了，就帮老婆筹钱，没有细问。为了筹集巨款，他甚至抵押了一处房产向朋友借钱。就这样，短短一周时间，这对夫妇通过各种方式筹集到了810万元，并通过手机网银将资金转入了9个不同的银行账户。然而，第6天晚上，李先生又接到了妻子的紧急电话：“我联系不上，是不是被骗了！”

先生。李某愣了愣，连忙向妻子询问详情。原来，6天前，朱女士接到数起自称是使馆工作人员和公安检察院工作人员的电话上海虚拟币诈骗案件最新，称她涉案，要逮捕她。朱女士因为心中的恐惧而失去理智，所以她相信了。之后，朱女士因提供保释保证金、审核资金等原因被要求转款。没想到对方在转接后就消失了，朱女士怀疑自己上当了。

报案时，李先生惨不忍睹。据他回忆，被骗的810万元，大部分是从朋友那里借来的。

买卖虚拟货币助长“洗钱”

普陀区公安局根据资金流向发现，部分涉案资金被层层转入谭、韦等5名犯罪嫌疑人的银行账户。经侦查，犯罪嫌疑人谭某、魏某等人提供多个银行卡号，帮助他们转移赃款以获取利益。

他们通过海外APP加入了一个声称进行虚拟货币交易的团伙，并向网上名为“Z”等人的团伙提供了多个银行卡号，“Z”等人将骗局的钱转给了犯罪分子嫌疑人谭某、魏某等人在某虚拟货币网站上使用多个账户购买虚拟币。最后上海虚拟币诈骗案件最新，谭等人将购买的虚拟币转入“Z”提供的收币账户，赚取差价。作为福利。

经审查，交易过程中出现的各种不合理情况，可以证明五名犯罪嫌疑人主观上明知其账户资金来源存在问题，但仍提供收款账户为了赚钱，通过买卖虚拟货币将钱转入他人指定账户。随着金额越来越大，也请朋友家人一起帮忙“洗钱”。

其中，犯罪嫌疑人魏某跟随弟弟走上了作案道路。魏某知道弟弟借用了自己的银行账号、网银密码、手机号等信息进行网络犯罪，但还是去银行开卡，并交出了银行账号、密码、手机号等给弟弟使用，虽然他没有直接参与虚拟货币“洗钱”但助长了犯罪。其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。

近年来，虚拟货币交易被犯罪分子利用，成为转移赃款的新手段，类似案件时有发生。近日，普陀区检察院受理了6起22人涉嫌洗钱、变相隐匿买卖虚拟货币犯罪所得的案件。检方在办案过程中发现，虚拟货币以去中心化的点对点方式交易，资金来源难以追查。通常，上游犯罪隐藏资金来源，在银行账户和第三方支付账户之间多层次跳跃，增加资金监管壁垒。开设虚拟货币交易账户非常方便。作案者只需在虚拟货币交易网站或APP客户端注册并绑定银行卡和手机号即可。犯罪工具仅限于手机和电脑。

对此，公诉人提醒，电信诈骗犯罪呈现跨国化、集团化、专业化趋势，给打击犯罪的取证、定性、抓捕、追赃等工作带来困难。在电信诈骗犯罪的下游，严惩协助转移犯罪所得，成为打击电信诈骗犯罪的突破口。如果你知道钱来路不通，在高额利润的诱惑下，通过买卖虚拟货币等方式帮助别人转移赃款，你就会成为电信诈骗的帮凶，触犯刑法。